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pos机养卡判刑,用pos机养卡构成什么

正文目录：1、养卡算违法吗？2、央视曝光：这些人因POS机养卡被抓，涉案金额3000万3、pos机多少会被判刑养卡算违法吗？

违法。

1、根据、《关于办理妨害管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，情节严重的， 以非法经营罪定罪处罚。

2、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法百九十六条的规定，以罪定罪处罚。

百九十六条　罪、盗窃罪

有下列情形之一，进行活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（1）使用伪造的，或者使用以虚假的明骗领的的；

（2）使用作废的的；

（3）冒用他人的；

（4）恶意透支的。

扩展资料：

律师：“养卡”肯定违法

属于欺诈行为

1、广州市建设银行负责办理的相关人士昨日在接受记者采访时也表示，对于“养卡”行为，肯定是一种违法行为。她表示，信

2、广东启源律师事务所律师韩维武表示，这样的“养卡”行为其实是持卡人和养卡人合伙在欺诈银行，法律是禁止的，且持卡人在交付“养卡”之前，未与养卡人签订书面协议，一旦发生债权纠纷，追究起来也非常困难。

参考资料：凤凰网《半年不理信用度提升 养卡族小心陷阱》

央视曝光：这些人因POS机养卡被抓，涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机和养卡被抓了。

撰文|张浩东

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，报道，郑州市中牟县局侦破了一起特大专营POS机养卡案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起盗刷事件引起，因这次盗刷导致当地8家以经营养卡、业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将交由他人养卡的过程中，赵某的被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态

的赵某向机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、、等违法活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

员因非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

额业务的从业者敲响了警钟。

还，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、养卡、等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将内的资金转移到中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据、部相关追溯标

许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格授信管理、加强银行卡交易监控。

多家银行也开始整顿业务，部分银行更是以降低额度的方式，以此来减少带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

pos机多少会被判刑

随着第三方支付公司的日益壮大，移动pos机开始慢慢入侵市场，而为了占领大量的资源，移动pos机的下发门槛非常低。有人开始利用pos来行之实，这是一件触犯法律红线的事，因为这被判刑的也不在少数。那你知道，使用pos机多少钱会被判刑吗？

首先，我们先来了解pos机是什么意思。其实就是一种欺骗银行的行为，将 的消费信贷功能改变为现金 ，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和资金用途。

那么pos机多少钱会被判刑呢？具体标准如下所示。

1、恶意透支5000元以上就构成刑法上的罪，判处3年以下有期徒刑；

2、恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，判处5年到10年有期徒刑；

3、20万元以上属于数额特别巨大，刑期在10年以上。

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